Le cabinet
Privilégier le conseil sur-mesure
Constantiam est né d’une volonté commune de mettre à disposition de ses clients une expertise pointue dans le domaine de la gestion de patrimoine.
C’est pourquoi nous proposons à nos clients d’associer une ingénierie patrimoniale globale, pour développer des stratégies de long terme et une gestion quotidienne de leur patrimoine.
Du latin, Constantia, signifiant « constance », « accord » ou encore « stabilité », des termes qui caractérisent l’accompagnement et la relation que nous tisserons avec nos clients et nos partenaires.
Pour satisfaire ces exigences, notre cabinet fédère différents acteurs et permet à sa clientèle de s’entourer d’un véritable consortium de professionnels.
Cette interprofessionnalité nous permet de fournir un conseil sur-mesure aux particuliers, aux professions libérales, aux cadres et dirigeants d’entreprises.
Votre vie est rythmée entre vos différents projets professionnels, personnels et familiaux.
Pour tout entreprendre, le temps peut vous manquer.
La notion de patrimoine peut sembler vague, mais il englobe différent sujets de votre quotidien :
- votre famille
- l’épargne accumulée et vos projets d’investissements
- votre fiscalité
- la création d’une entreprise
- le passage à la retraite
- la transmission de votre patrimoine
- la protection de vos proches
Tant de sujets essentiels qui nécessitent du recul et de l’expertise qu’un professionnel du patrimoine peut vous apporter.
La gestion de patrimoine est donc une discipline qui demande des connaissances nombreuses et précises.
Rien ne peut être laissé au hasard au regard des conséquences que cela peut avoir sur votre vie et celles de vos proches.
Constantiam, votre vision,notre expertise !
Nous vous proposons d’être accompagné pour avancer sereinement dans vos projets de vie.
Nous faire confiance, c’est vous libérer l’esprit de sujets complexes, chronophages et parfois anxiogènes.
La confiance est essentielle dans notre activité et est la clé d’une relation qui dure.
Bénéficiez à nos côtés, d’un conseil personnalisé et d’un suivi sur-mesure.
Nous mettons notre expertise à votre service pour répondre à vos objectifs les plus essentiels.
Notre équipe
Une équipe d’experts passionnés à vos côtés.
Damien Allouche
Conseiller en gestion de patrimoine & associé fondateur
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Philippe Teich
Conseiller en gestion de patrimoine & associé fondateur
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Damien Allouche
Conseiller en gestion de patrimoine & associé fondateur
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Philippe Teich
Conseiller en gestion de patrimoine & associé fondateur
« Une bonne gestion de votre patrimoine commence par un bon conseil. »
Nos agréments
Pour vous offrir un conseil et un suivi de qualité, nous disposons de différents agréments pour vous accompagner au quotidien.
Pour gérer votre patrimoine, faites confiance à un professionnel réglementé et contrôlé par l’autorité des marchés financiers (AMF) et l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
Pour réaliser vos différents objectifs, des solutions bancaires peuvent être préconisées.
A cette fin, votre conseiller est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro (21007982) consultable sur le site www.orias.fr en qualité de conseiller en investissement financier
A ce titre, nous sommes adhérent de la Compagnie des CGP-CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers – 8 rue Godot de Mauroy – 75009 PARIS
Les conseils donnés en matière de conseil en investissement sont rendus de manière non-indépendante et reposent sur une analyse large des différents types d’instruments financiers.
La rémunération se fait par honoraires ou par commissions sur les instruments financiers.
Le cabinet n’entretient aucune relation significative (représentant plus de 15% du chiffre d’affaire global) de nature capitalistique ou commerciale avec des établissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d’assurance et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif).
Lorsque la prestation de conseil en investissement sera suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, les modalités de notre rémunération vous seront communiquées dans la lettre de mission et de manière détaillée dans la déclaration d’adéquation.
Pour exercer nos missions en matière d’investissement en assurance, votre conseiller est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro (21007982) consultable sur le site www.orias.fr en qualité de courtier en assurance dans la catégorie “b” – Conseil de niveau II
Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » et fournissant un service de recommandation personnalisée n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance au sens de l’article L. 522-5 du Code des assurances.
Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte égale ou > à 10 % des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance ou si une entreprise d’assurance détient une participation directe ou indirecte > à 10 % des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant
Pour exercer nos missions en matière d’investissement immobilier, nous sommes titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n°(CPI31012021000000103) délivrée par la CCI de Toulouse.
