Vos objectifs

Connaître vos objectifs patrimoniaux !

En fonction de votre situation professionnelle, familiale ou encore de votre âge, vos objectifs en matière d’organisation de votre patrimoine peuvent évoluer.

C’est pourquoi nous pensons que chaque projet est unique.

Pour vous permettre de les réaliser, nous construisons des stratégies sur-mesure adaptées à votre situation.

Sur quel patrimoine se portent vos objectifs ?

Connaître vos objectifs patrimoniaux !

En fonction de votre situation professionnelle, familiale ou encore de votre âge, vos objectifs en matière d’organisation de votre patrimoine peuvent évoluer.

C’est pourquoi nous pensons que chaque projet est unique.

Pour vous permettre de les réaliser, nous construisons des stratégies sur-mesure adaptées à votre situation.

Sur quel patrimoine se portent vos objectifs ?

Votre patrimoine personnel

Au cours de votre vie, votre situation change et vos besoins aussi.

C’est pourquoi, nous développons avec vous, une relation de proximité basée sur le conseil et la confiance. Mieux vous connaître, c’est mieux vous accompagner.

Cela vous permet de bâtir, à nos côtés, des stratégies durables pour la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.

Nous vous accompagnons pour répondre à vos besoins, réaliser vos objectifs et pourquoi pas concrétiser vos rêves.

Lorsque l’on souhaite développer son patrimoine, il peut être difficile de faire le bon choix parmi toutes les solutions existantes.

C’est pour cela que nous vous proposons de vous accompagner dans la création, le développement et l'optimisation de votre patrimoine.

Analyser et optimiser votre patrimoine existant (actif, passif, mode détention, budget), identifier et hiérarchiser vos objectifs, connaître votre profil investisseur. Ces informations nous permettent de vous apporter des solutions en adéquation avec vos attentes, vos besoins et vos contraintes.

Développons ensemble une véritable stratégie pérenne pour votre patrimoine.

Afin d'anticiper et de contrôler au mieux votre pression fiscale, nous procédons à un audit de votre situation.

Lorsqu’il est question de réduire votre fiscalité, de nombreuses solutions existent mais laquelle correspond à vos différents objectifs et à votre situation ?

Une solution immobilière ? Financière ? Avec un horizon court terme ? Long terme ?

Trouvons ensemble la solution la plus adaptée à votre situation.

Identifier quels seront nos besoins à la retraite est un exercice essentiel pour réussir au mieux l'étape de préparation de celle-ci.

Que l’on soit à 5, 10 ou 20 ans de la retraite, les moyens de la préparer sont variés.

Réaliser un bilan retraite nous donne de la visibilité et nous aide à mesurer vos besoins futurs.

Après analyse, nous vous accompagnons pour mettre en place des solutions et ainsi compenser, à terme, votre diminution de revenus.

La création de revenus complémentaires peut être motivée par différentes raisons : améliorer sa trésorerie mensuelle, préparer le passage à la retraite, etc.

Il existe pour cela de nombreuses stratégies à mettre en place pour une application à plus ou moins long terme.

La stratégie sera retenue en fonction de plusieurs critères essentiels comme : vos préférences en terme d’investissement, pour et dans combien de temps vous souhaitez les obtenir ainsi que la fiscalité adossée à ces revenus.

Nous vous accompagnons dans la mise en place de la stratégie la plus adaptée à votre situation pour réaliser vos objectifs.

Souvent occultée, la protection des proches face aux accidents de la vie est une question primordiale.

Quelles seront les conséquences patrimoniales et budgétaires pour votre famille si vous venez à ne plus pouvoir travailler ? Votre famille aura-t-elle les moyens de subvenir à ses besoins et de maintenir son train de vie si jamais vous veniez à disparaître ?

Ce sont certes des situations que l’on ne souhaite pas, mais il est toujours plus sage d’être bien préparé.

Il existe pour cela des solutions à mettre en place dès aujourd’hui pour s’en prémunir.

Sécurisez votre situation pour protéger vos proches et stabiliser votre patrimoine en cas d'événement malheureux.

La transmission de votre patrimoine ne s’improvise pas.

En fonction de votre patrimoine, de ses particularités et de la composition de votre cercle familial, la stratégie à adapter peut changer du tout au tout.

C’est pourquoi, nous vous accompagnons dans la planification de la transmission de votre patrimoine, pour que celle-ci soit en adéquation avec vos volontés.

Un départ ou un retour en France se prépare.

En effet, le cadre juridique et fiscal peut rapidement devenir complexe.

Avec la mondialisation, l'expatriation et l'impatriation deviennent des sujets de plus en plus courants et le croisement entre différentes réglementations nationales ou supranationales rend l'exercice délicat.

C’est pourquoi nous accompagnons nos clients dans ce contexte international du patrimoine qui peut être source d'interrogations et d'incertitudes.

Votre patrimoine professionnel

Si vous êtes chef d’entreprise, vous savez qu’il peut être difficile d’allier vie professionnelle et personnelle.

Afin d’avoir une vision long terme sur ces deux aspects, nous vous proposons un accompagnement sur-mesure et complet.

Notre approche globale vous permet d’optimiser à la fois votre entreprise mais également votre patrimoine personnel et votre situation familiale.

En tant que chef d’orchestre de votre patrimoine, nous pouvons également vous mettre en relation avec nos partenaires professionnels (Notaires, Experts-Comptables, Avocat fiscaliste ou en droit des sociétés, Assureurs).

 

Notre objectif : réaliser les vôtres !

En fonction de la forme sociale de votre entreprise, des solutions d’optimisation pour votre rémunération ou celle du conjoint collaborateur sont possibles.

Entre le versement de dividendes, vos salaires, l’épargne salariale ou encore les solutions dédiées à la retraite, il est important de trouver le bon équilibre de répartition parmi ces différents postes.

Nous pouvons vous aider dans la compréhension et la mise en place de ces solutions.

En tant que chef d'entreprise, il vous faut songer au moment ou vous cesserez votre activité.

En effet, vos besoins à la retraite doivent être identifiés pour mettre en place les solutions qui vous permettront de maintenir votre niveau de vie.

Votre situation, différente de celle d'un salarié doit être finement analysée afin de préserver la pérennité de votre patrimoine à terme.

Rien ne doit être laissé au hasard, et surtout pas le fruit tardif du travail de toute une vie .

Faisons le point et trouvons ensemble des solutions.

Lorsque l'on est chef d'entreprise, les responsabilités qui nous incombent sont nombreuses et les conséquences d'un événement qui compromettraient votre capacité d'exercer pourrait être catastrophiques.

Quel serait l'impact sur votre activité, votre société, vos associés ou encore votre famille ?

Ce sont ces questions qu’il convient de se poser.

Nous vous accompagnons pour concilier vie personnelle et professionnelle.

Pour pérenniser votre société après votre départ, il convient de choisir quel sera l'avenir de votre structure.

En effet, vous pouvez laisser la suite à un de vos enfants, à un des membres de votre famille ou encore un de vos salariés ?

Des solutions existent mais la transition doit être réalisée avec méthode.

Les conséquences d’une mauvaise préparation de la transmission d'une société peuvent être, en matière fiscale très onéreuses.

C’est pourquoi il est impératif d’être bien accompagné.

Vous souhaitez vendre les titres ou encore le fond de commerce de votre société ?

Il existe différents dispositifs de faveur visant à favoriser ces opérations de cession.

Notre expertise et notre réseau de partenaire (notaires, avocats, experts-comptables) vous permettront de mener à bien cette opération.

L’épargne salariale est un excellent outil pour optimiser votre rémunération et les charges de l’entreprise mais aussi, afin de gratifier vos salariés.

Le dispositif mis en place par l’entreprise permettant d’épargner à travers son épargne salariale et épargne retraite salariale (PERCO et PERCOL) est tout simplement le meilleur outil pour épargner

Nous pouvons vous accompagner pour choisir le dispositif le plus adapté à votre entreprise et dans sa mise en place.

Savoir placer sa trésorerie, c'est être en capacité de maintenir une liquidité suffisante pour pouvoir faire face aux engagements financiers à court-moyen terme, tout en rentabilisant les excédents de trésorerie, grâce à des supports adaptés au besoin de l'entreprise en termes de disponibilité et de rendement.

Des solutions de placement pour les personnes morales existent. Elles peuvent vous aider à bénéficier d'une rémunération, à avoir une épargne de précaution ou encore à préparer financement futur.

Il convient d'adapter votre stratégie aux objectifs de votre société et à vos durées de placement souhaitées.

Développez, à nos côtés, une stratégie d’investissement adaptée.

Vous souhaitez réaliser vos objectifs ?

Prenez rendez-vous !

Développer votre patrimoine